FAQ‘s zum Ex-Post Beleg

Der Beleg ist in Kosten mit Bezug auf einen Titel und in Kosten ohne Bezug zu einem Titel unterteilt. In weiterer Folge unterscheidet man zwischen produkt- und servicebezogene sowie eigene und fremde Kosten und Gebühren.
Beim Kauf und Verkauf von Wertpapieren fallen einmalig Gebühren an, welche von der Hello bank! verrechnet werden (z.B. Transaktionsspesen).
Es handelt sich hier um Spesen, welche von den ausländischen Börsen/Kontrahenten verrechnet werden. Bei der Veranlagung in Fondsanteile verrechnet die Fondsgesellschaft Gebühren für die Verwaltung und für den Handel. Diese laufenden Kosten werden dem Fondsvermögen angelastet und sind in der ausgewiesenen Wertentwicklung bereits enthalten.
Es handelt sich hier um Gebühren der Hello bank!, welche für die Verwahrung von Wertpapieren (Depotgebühr) und damit verbundenen Buchungen (Inkassoprovision, Übertragsspesen) anfallen, sowie den Ausgabeaufschlag beim Kauf von Investmentfonds.
Es handelt sich hier um Kosten und Gebühren, welche von einem etwaigen Vermögensberater oder Portfolioverwalter verrechnet werden, z.B. die Beratungs-/Servicegebühr oder die Vermögensverwaltungsgebühr und Gewinnbeteiligung.
Einstieg = Kauf/Zeichnung
Laufend = Halten des Titels
Ausstieg = Verkauf
Hier werden Ausschüttungen/Dividenden (ohne Berücksichtigung von Steuern) vom jeweiligen Wertpapier angeführt.
Zuwendungen sind Gebühren, Provisionen (z.B. Bestandsprovision) und andere monetäre und nicht monetäre Vorteile, welche die Hello bank! oder die Wertpapierfirma bzw. das Wertpapierdienstleistungsunternehmen von Dritten (Emittenten, Produktanbieter, Vertriebspartner) erhält.
Hier werden monetäre Zuwendungen angeführt, welche dem Verrechnungskonto des Kunden gutgeschrieben wurden (z.B. im Rahmen einer Portfolioverwaltung).
Qualitätsverbessernde Maßnahmen der Hello bank! sind z.B.:
  • breite Produktpalette
  • Fortbildungsmöglichkeiten für Kunden
  • Homepage mit Informationen und Realtime Kursen
  • Filialnetz der Hello bank! sowie Ansprechpersonen via Telefon
Die Basis der Berechnung ist das durchschnittlich veranlagte Volumen des Finanzinstruments bzw. das Transaktionsvolumen.
 
Nein. Die Berechnungsbasis beschränkt sich rein auf das Wertpapierdepot (das Risikokapital).
Die Kontoführungsgebühr wird gesondert bei den Kosten und Gebühren ohne Bezug zu einem Titel ausgewiesen.
 
Ja. Die Berechnungsbasis ist das durchschnittliche Positionsvolumen nach Behaltedauer und somit werden Zu- und Verkäufe berücksichtigt.
 
Es wird ausschließlich die Umsatzsteuer berücksichtigt.
 
Ja. Sofern die jeweilige Fondsgesellschaft diese Kosten und Gebühren eingemeldet hat, werden diese auch ausgewiesen.